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隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，公眾投資理財?shù)男枨蠛颓乐鸩蕉嘣?。面對層出不窮的投資理財產(chǎn)品，廣大金融消費者首先要樹立正確的投資理財觀念，學會辨別非法投資渠道和產(chǎn)品，牢記“天上不會掉餡餅”，通過正規(guī)渠道理性開展投資理財活動。

南寧市金融工作辦公室聯(lián)合南寧新聞網(wǎng)推出系列《金融漫說小科普》MG動漫短視頻，通過現(xiàn)實案例，帶你一起揭露非法集資真面目！今天我們通過第六期動畫一起了解一下非法集資新騙局！

社會案例

2022年5月，重慶警方成功破獲一起以“解債”（即化解債權(quán)人和債務人之間的債務）為幌子實施非法集資犯罪活動的案件，抓獲犯罪嫌疑人45人。

經(jīng)查，以劉某、王某、龔某、敖某為首的犯罪團伙，自2019年7月以來，相繼在渝利用其實際控制的權(quán)行普惠企業(yè)運營管理有限公司、鈺錦大數(shù)據(jù)科技有限公司等關(guān)聯(lián)公司，在未經(jīng)金融部門許可的情況下，以“解債”為幌子，每單按照解債金額的10%收取咨詢服務費，同時按1年、2年、3年的解債期限分別向客戶收取50%、30%、20%的履約保證金。在“解債”過程中，上述相關(guān)公司和客戶簽訂《咨詢服務協(xié)議》、《權(quán)益轉(zhuǎn)讓合同》，宣傳能向債權(quán)人提供房產(chǎn)、履約保函、黃金、商業(yè)承兌匯票等作為抵押保證，累計非法吸納資金14億余元，涉嫌非法集資犯罪。

對于“解債服務”為名的非法集資你了解嗎？今天處非小衛(wèi)士帶你揭開他們的真面目。

關(guān)于提供“解債服務”為名的非法集資風險提示

廣大市民朋友：

近年來，一些不法分子以向“客戶”提供債權(quán)債務抵消、托管、整合、化解、實物兌換等服務為名，承諾將“客戶”手中的債權(quán)債務轉(zhuǎn)化為持續(xù)現(xiàn)金流并定期返還收益，誘使“客戶”繳納咨詢費、保證金，甚至“投資入股”等方式吸收資金，存在非法集資、金融詐騙等風險隱患,嚴重損害債權(quán)人、債務人財產(chǎn)權(quán)益?，F(xiàn)將有關(guān)風險提示如下：

據(jù)調(diào)查，以“解債服務”為名的非法集資主要有三個特點：

一是“畫餅”。所謂“解債機構(gòu)”，自稱在債權(quán)人、債務人之間搭建服務平臺，承諾在收取債權(quán)人的咨詢服務費、履約保證金后，可通過現(xiàn)金分期、以物抵債等方式，實現(xiàn)債權(quán)清收、債務代償。實際上，此類機構(gòu)并不審查債權(quán)債務關(guān)系的真實性，也不采取任何解債措施，本質(zhì)上是以解債之名行集資之實；

二是“利誘”。謊稱繳納解債金額30%至60%的費用后，即可獲得全額甚至明顯高于債權(quán)的現(xiàn)金或?qū)嵨锘貓蟆４祟悪C構(gòu)并無實質(zhì)經(jīng)營活動和收益，所謂抵債物品價格虛高，完全靠拆東墻補西墻維系，資金運轉(zhuǎn)不可持續(xù)；

三是“造勢”。以“具有央企、國企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭，通過線上線下渠道虛假宣傳，有的甚至仿冒金融機構(gòu)設立線上網(wǎng)站、手機App、微信小程序，以誤導公眾，快速擴張。

如何才能避免誤入解債公司設定的陷阱？

首先，工商注冊范圍沒有解債項目，解債公司是嚴禁注冊的，即解債公司的存在是不合法的。

其次，要核實解債公司的相關(guān)資質(zhì)，即解債公司及其關(guān)聯(lián)方有沒有取得金融監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融牌照和是否違反國家金融管理規(guī)定從事金融業(yè)務。

最后，要熟悉涉及非法集資、詐騙等違法犯罪活動相關(guān)的法律法規(guī)，有效識別防范違法犯罪活動。

做好以上三點，無論是迫切希望化解債務的債事當事人還是想加盟好項目的投資人都能正確識別解債業(yè)務陷阱，守護好自己的錢袋子。廣大市民要增強風險防范意識和識別能力，通過合法途徑解決債權(quán)債務糾紛，謹防個別機構(gòu)“解債”誘惑。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，市民可及時通過12337智能化舉報平臺反映或向公安110接處警平臺等渠道反饋。

南寧市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室

2023年4月14 日